2022年1月27日，第二批“跨境理財通”試點銀行正式公布，上海銀行成功入圍，成為目前獲得粵港澳大灣區(qū)跨境財富管理業(yè)務資格的一家城商行。這標志著上海銀行粵港澳大灣區(qū)跨境財富管理業(yè)務正式拉開帷幕。
較早布局大灣區(qū)的城商行之一
2013年，上銀香港正式成立，上海銀行成為首家設立境外分支機構(gòu)的城商行。2018年該行又在總行層面成立了粵港澳大灣區(qū)業(yè)務推進委員會，并搭建了深圳分行、上銀香港、上銀國際協(xié)同參與、互聯(lián)互動的經(jīng)營架構(gòu)。除此之外，得益于滬港臺三地上海銀行(上海銀行，香港上海商業(yè)銀行，臺灣上海商業(yè)儲蓄銀行)22年的平臺搭建和業(yè)務合作，三家銀行聚焦大灣區(qū)經(jīng)濟發(fā)展，在跨境業(yè)務、銀團貸款、金融科技等方面的成果豐碩。
在財富管理方面，一方面，內(nèi)地投資者對全球資產(chǎn)配置的需求日趨強烈，另一方面，港澳地區(qū)投資者也希望分享內(nèi)地經(jīng)濟發(fā)展帶來的財富紅利。“‘跨境理財通’有效提升跨境投資便利化程度，為大灣區(qū)居民分散投資風險提供更為安全的投資渠道、更加多元化的投資產(chǎn)品?！鄙虾ｃy行相關(guān)人士表示，得益于在大灣區(qū)完善的機構(gòu)布局和良好的客戶基礎(chǔ)，我們將繼續(xù)發(fā)揮跨境合作平臺的優(yōu)勢，更好地滿足客戶綜合金融服務需求。
聚焦客戶需求 打造優(yōu)質(zhì)服務
事實上，從去年5月份“跨境理財通”細則發(fā)布開始，滬港上海銀行已在業(yè)務流程、目標客戶、系統(tǒng)開發(fā)、消費者權(quán)益保護等方面進行了多輪對接，力爭在入圍后盡快開展相關(guān)業(yè)務，為粵港澳大灣區(qū)個人投資者提供更優(yōu)質(zhì)服務。
在產(chǎn)品甄選上，重點甄選“北向通”投資品種，基于兩地客戶風險特征偏好研究，搭建有吸引力的產(chǎn)品供應池，涵蓋代銷公募基金與代銷理財公司產(chǎn)品等投資大類；在交易體驗上，完善交易流程，依托網(wǎng)銀等數(shù)字渠道，為客戶提供更加高速便捷的跨境投資旅程；在投資者保護上，切實履行專業(yè)財富管理機構(gòu)義務，一是在投前和投中為港澳投資者遴選真正與其風險承受能力匹配的投資產(chǎn)品，二是配套定制投后服務方案；明確跨境投訴和糾紛處理機制，將消費者權(quán)益保護貫穿業(yè)務全流程，提升客戶投資安全感。
下一階段，上海銀行將秉持“精誠至上、信義立行”的價值觀，發(fā)揮自身在大灣區(qū)的機構(gòu)布局優(yōu)勢，加大境內(nèi)外的財富管理業(yè)務聯(lián)動、發(fā)揮協(xié)同效益，以客戶為中心，為投資者提供更加優(yōu)質(zhì)的財富管理服務。
